Est-ce une erreur de configuration d'une fiducie entre vifs révocable?

Certains d'entre vous peut-être sous l'impression erronée que je suis l'avocat d'une fiducie entre vifs révocable dans toutes les situations. Ce n'est pas vrai. Je crois que l'utilisation d'une fiducie entre vifs révocable devrait être décidée au cas par cas, compte tenu des faits et des circonstances du cas spécifique.

Par exemple, nous allons parler de ma mère-frère. Il s'agit d'une histoire vraie.

À l'époque où j'étais en pratique active, ma mère-frère ne voulait pas me demander de travailler sur son plan de succession. Elle ne voulait pas me déranger. Donc, elle est allée à l'un des planification successorale libre et séminaires de fiducie vivant nous voyons souvent annoncés dans le document.

Elle s'est fait prendre par l'argumentaire de vente dans le séminaire (je pense qu'il y avait un rabais si vous vous êtes inscrit avant le séminaire était plus) et payé pour une fiducie entre vifs révocable, versez-sur la volonté, et des soins de santé et les pouvoirs financiers d'une procuration.

À son crédit, elle a commencé à avoir des doutes après avoir reçu son ensemble de "documents" alors elle m'a demandé de les regarder par-dessus. Je l'ai fait. Ils étaient poubelle. Je lui ai dit de contacter la compagnie et demander un remboursement immédiat. Je lui ai dit de leur dire que j'étais un avocat et prendrait les mesures appropriées si son argent n'a pas été retourné. Ils lui ont donné de l'argent.

Je lui ai alors dit d'aller au bureau des affaires juridiques à la base militaire (elle est militaire à la retraite) et les ont dresser un simple volonté avec les pouvoirs durables générales de procuration pour soins de santé et de prise de décision financière.

Compte tenu de son âge relativement jeune (début des années 60), la succession, et la situation familiale, je ne voyais pas le besoin ou des avantages à une fiducie révocable entre vifs dans sa situation. Une simple volonté était tout ce qu'il fallait.

Et il peut être tout ce que vous avez besoin.

Alors avant de vous enveloppé dans la complexité et le coût d'une fiducie entre vifs révocable, solliciter les conseils d'une personne compétente, professionnelle impartiale afin de déterminer quels sont les documents de planification successorale sont appropriées dans votre situation.

Bonne chance et jusqu'à la prochaine fois,

Phil Craig

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